Mezinárodní měnový trh vznikl z iniciativy velkých národních bank. Na něm provádějí obchodní operace pro směnu měn, provádějí spekulativní transakce a provádějí příkazy od klientů. Minimální hlasitost Peníze je 100 tisíc jednotek základní měny. Základní měnou je obvykle americký dolar.

Běžní obchodníci, kteří nedisponují mnohamilionovým kapitálem, se musí při práci na Forexu obrátit na zprostředkovatele: makléřské společnosti a obchodní centra. Kromě poskytování přístupu k kotacím měn a stahování příkazů zákazníků na mezibankovní trh kompenzuje zprostředkovatel nedostatek finančních prostředků. Tento typ obchodování se nazývá obchodování s marží.

Úroveň forexové marže a pákový efekt

Podstatou obchodování s marží je to, že mu dealer nebo broker dá v bezúročné půjčce množství peněz, které obchodník nemá dost na dokončení devizové transakce. Klient společnosti tak získá příležitost provádět spekulativní operace za stejných podmínek jako ostatní účastníci trhu, ve skutečnosti s prostředky na účtu, které jsou stovky a někdy i tisíckrát méně, než je nutné. Toho je dosaženo pomocí pákového efektu, který je hlavní rys tento druh obchodu. Pákový efekt je poměr výše úvěru k velikosti devizové transakce.

Maržový úvěr výrazně převyšuje výši klasického úvěru vydaného např. v bankách.

Díky takovému úvěru obchodník provádí transakce mnohem většího objemu, než by prováděl obchodování výhradně se svými penězi.

Například obchodník má na účtu 1 000 USD. Broker dává páku 1 až 100. Ukazuje se, že klient může obchodovat ve výši 100 tisíc dolarů. V tomto případě se cena 1 bodu při práci pouze se 100 dolary rovná 1 dolaru. Pokud se cena změní správným směrem o 20 bodů, příjem bude 20 $. Nyní předpokládejme, že obchodník funguje bez páky. Pak vydělá 100krát méně, pouze 0,2 dolaru.

Pákový efekt vám však umožňuje získat nejen zisk velké velikosti, ale i odpovídající ztráty. A například, pokud cena půjde špatným směrem o stejných 20 bodů, ztráta bude 20 $. A bez pákového efektu - 0,2 $.

Minimální úroveň marže na Forexovém trhu

Při otevření obchodu obchodník automaticky obdrží určitou částku peněz jako půjčku.

V tuto chvíli dealer riskuje vlastní prostředky, které spolu s penězi klienta končí na mezibankovním trhu. Ten si totiž peníze, které potřebuje na práci s klienty, bere jinde, většinou v bance. Část prostředků si proto bere jako zástavu.

Zbývající volné peníze se nazývají volná marže.

Můžete na nich provádět nové transakce nebo je přidat k již otevřené objednávce.

Každý broker nebo dealer má také koncept úrovně marže. - jedná se o poměr volných prostředků na vkladu obchodníka k marži, vyjádřený v procentech.

Nebo jednoduše úroveň marže se používá pro kompetentní kontrolu obchodního kapitálu. Zejména u ztrátových obchodů je potřeba hlídat výši marže. V takových chvílích klesá a může dosáhnout kriticky nízké úrovně. Tento význam se nazývá Forex minimální úroveň marže. V literatuře je tato úroveň známá také pod jiným názvem – Margin Call.

Minimální úroveň marže obchodníkovi říká, že aby mohl pokračovat v obchodování, potřebuje navýšit množství volných prostředků na účtu.

V opačném případě, pokud budou ztráty nadále růst, broker automaticky uzavře pozice a snaží se svého klienta zachránit před záporným zůstatkem na vkladu.

Úroveň forexové marže a podmínky půjčky

Kredit na obchodování s marží je poskytován automaticky s každou novou transakcí. Podmínky této půjčky:

Tento typ půjčky nevyžaduje další dokumenty a smlouvy;

Prostředky obchodníka na jeho účtu slouží jako zajištění úvěru;

Během jedné obchodní seance je kredit poskytován zdarma a pouze při převodu pozice do dalšího dne je spoplatněno;

Kredit se poskytuje za jakoukoli měnu, se kterou můžete s tímto brokerem spolupracovat.

Úroveň marže vám umožňuje kontrolovat bezpečnost vkladu. Tím, že obchodník sleduje hodnotu úrovně marže a nedovolí jí klesnout příliš nízko, snižuje riziko úplné ztráty finančních prostředků na obchodním účtu.

Dnes pochopíte, jak rozumět hodnotám zůstatků v MetaTrader 4 a 5 s otevřenými transakcemi. Co je volná marže a spravedlivá marže (kolaterál), z jakých důvodů může broker uzavřít transakce obchodníka na burze a také jaká marže úroveň by měla být zachována, je třeba zjistit dlouho před zahájením aukce. Pomůže to předejít mnoha nedorozuměním a odlivu vkladů.

Když je obchod otevřen v MetaTrader, existuje mnoho různých hodnot v rovnováze, pojďme analyzovat každou z nich.

Indikátor "Balance" v Metatrader

(Zůstatek) je množství peněz v tento moment na zálohu. Zůstatek je skutečná hodnota, pokud obchodník nemá otevřené žádné obchodní pozice. To znamená, že pokud obchodník na svém účtu doplnil 100 USD a neprovedl žádné transakce, jeho zůstatek by měl být 100 USD. Pokud by obchod uzavřel se ziskem 5 USD, pak by zůstatek byl 105 USD.

Když má obchodník otevřenou jednu nebo více pozic, ukazatel „Balance“ ztrácí svou relevanci a potenciální stav peněz by měl být sledován ukazatelem „Funds“.

Indikátor "Prostředky"

fondy, nebo spravedlnost- toto je aktuální stav zůstatku, pokud právě teď uzavřete absolutně všechny transakce. To znamená, že rozdíl mezi vlastním kapitálem a zůstatkem je zisk/ztráta z otevřených pozic.

Během obchodování jsou čísla ve sloupci „Fondy“ neustále v „plovoucím“ stavu, protože podmínky na trhu se mění každou sekundu.

Pokud je například zůstatek stejných 100 USD a zisk z otevřených transakcí je 5 USD, pak bude ve sloupci „Vlastní kapitál“ číslo 105. V příštích sekundách se však toto číslo může zvýšit nebo snížit v závislosti na o tom, jak se mění kotace pro otevřené obchody.

Co jednoduchými slovy znamená ukazatel marže (zajištění).

Když se naučíte dva hlavní ukazatele stavu obchodního účtu, můžete plynule přejít k tomu, co je marže na Forexu.

Pokud tedy v obchodním světě marže znamená rozdíl mezi cenou a náklady (obdobně jako zisk), pak v obchodování má tento pojem zcela jiný význam. Většina forexových obchodníků obchoduje s pákovým efektem ke zvýšení potenciálních výnosů.

Vliv- jedná se o úvěrové prostředky poskytnuté brokerem obchodníkovi za účelem realizace transakcí, které přesahují objem peněžních prostředků obchodníka.

pákový efekt, popř Vliv, je určeno počtem vypůjčených dolarů za každý dolar na účtu obchodníka. Nejčastěji se používá páka 1:100, ale existují také 1:50, 1:200, 1:500, 1:1000 a dokonce 1:2000.

Pokud vezmeme v úvahu standardní páku 1 až 100, pak obchodování vypadá takto: obchodník, který má na účtu 100 USD, může provádět transakce až do výše 10 000 USD, přičemž své peníze nechá jako zástavu u brokera.

Pokud čísla pro snadnější vnímání zjednodušíme, tak bez páky se zůstatkem 100 USD nebude moci obchodník koupit ani jednu unci zlata, která stojí například 1 200 USD, zatímco s pákou 1:100 bude moci koupit až 8 uncí. Pákový efekt nejenže umožňuje přístup k obchodování s drahými aktivy, ale také zvyšuje potenciální návratnost investovaného kapitálu díky většímu objemu obchodování.

Co se stane, když je volná marže v červených číslech?

Faktem je, že při dosažení určitého poměru prostředků k marži broker násilně uzavře všechny otevřené pozice. Proto je velmi důležité sledovat ukazatel volné marže, abyste neotevírali příliš mnoho obchodů nebo obchodů s velkým objemem, aniž byste si dovolili udělat krok zpět. Jakákoli transakce může být dočasně záporná, proto jsou potřeba volné prostředky, pokud žádné nejsou, všechny transakce se automaticky uzavřou se ztrátou a vy přijdete o všechny prostředky.

Jaká je úroveň marže v otevřeném obchodu

Spolu s volnou marží je důležitým ukazatelem úroveň marže. Ukazuje poměr vlastního kapitálu k marži. Mnoho obchodníků se ptá, jaká je doporučená úroveň marže, kterou je třeba udržovat. Ve skutečnosti neexistuje žádný univerzální recept, každý obchodník si udržuje úroveň marže, kterou považuje za bezpečnou.

Tady je obecné pravidlo money management, po kterém by součet všech otevřených pozic neměl překročit 10 % vkladu, tj. úroveň marže by měla být 1 000 %.

Každý broker má zároveň určité podmínky pro udržení úrovně marže, to znamená, že na určité úrovni (často se rovná 50 %) broker násilně uzavře pozici obchodníka a výsledek zafixuje.

Úroveň marže se vypočítá v procentech. Výpočet se provádí podle vzorce:

Vlastní kapitál/marže*100 %.

Pokud je například vlastní kapitál 1 000 USD a obchod je otevřen s marží 100 USD, úroveň marže bude 1 000 %. Čím vyšší je tento ukazatel, tím více je vklad chráněn před nuceným uzavřením obchodů ze strany brokera.

Pokud se otevřené pozice stanou nerentabilními, pak se částka v poli "Equity" sníží, a proto se sníží úroveň marže.

Forexové obchodování přichází se zvýšenou mírou rizika. Část rizika pochází z tržních faktorů, ale většinou nezkušení obchodníci ztrácejí své vklady kvůli obchodování s vysokou pákou.

Pákový efekt 1 až 100 může stonásobně zvýšit zisky i ztráty z obchodování. Navíc je velmi snadné vyčerpat první vklad, pokud se neřídíte doporučeními zkušenějších obchodníků:

1. Neotevírejte pozice pro celý vklad. V popisu volné marže byl použit termín Stop Out. Jedná se o situaci, kdy broker násilně uzavře všechny pozice obchodníka, protože úroveň marže klesla na určitou úroveň. U některých brokerů je tato úroveň stanovena na zhruba 20 %, pro některé - 50 %. V každém případě se tak děje za účelem snížení ztrát obchodníka z neúspěšných obchodů. Pokud je vklad 100 USD a je celý zajištěn s pákovým efektem 1:100, pak se cena aktiva musí posunout pouze o jeden procentní bod špatným směrem, aby byl vklad zcela vyčerpán. Tomu samozřejmě zabrání Stop Out (pokud není nastaveno na 0 %), ale žádný obchodník nebude rád rychle přijít ani o polovinu vkladu. Nejlepší je, zvláště zpočátku, nevyčerpat více než 10 % svého vkladu.
2. Nepoužívejte vysokou páku. Neměli byste začít obchodovat s pákou 1 až 1000, protože to je plné velkých a okamžitých ztrát. Samozřejmě, že vyhlídky na velké zisky jsou oslnivé, ale pro začínající obchodníky je realita na forexovém trhu drsnější. Nejlepší je začít s pákou 1:50 nebo 1:100.
3. Neriskujte pro sebe významnou částku. Člověk se vždycky bojí prohry, ale je rozdíl mezi ztrátou 10 nebo 100 dolarů. Je třeba si uvědomit, že ziskové obchodování v počáteční fázi je spíše výjimkou než pravidlem. První vklad by proto měl být považován za příspěvek k vašemu finančnímu vzdělání, nikoli jako počáteční kapitál pro skutečné obchodování. A abyste pochopili, jak trh funguje, jaké funkce mají terminály a na čem závisí cena určitých aktiv, není potřeba velký vklad.

Nejlepší FOREX makléři

• Alpari
• Libertex

Profesionální Forex broker má velmi širokou funkčnost a obrovský seznam aktiv, včetně akcie, energie, futures, komodity a další. Regulované VFSC a v Rusku CROFR. Minimální vklad pro otevření účtu $250 .. Společnost rozvíjí nejen Forexový trh, ale také investiční příležitosti, jako jsou investice do obchodníků a fyzického zlata. Stránka má obrovskou školicí základnu, denní analýzy, finanční kalendáře, webináře a další. Od roku 1998 získal makléř mnoho zasloužených ocenění a má mezinárodní uznání.200 $.

Nyní, když slova "Marže", "Úroveň marže" a "Volná marže" nezpůsobují zmatek, můžete bezpečně otevírat transakce bez obav z nesrozumitelných čísel v řádku zůstatku.

Pokud najdete chybu, zvýrazněte část textu a klikněte Ctrl+Enter.

Navzdory rozmanitosti různých obchodních terminálů je platforma MetaTrader 4 stále nejoblíbenějším nástrojem pro obchodování na měnovém trhu Forex. Rozhraní obchodní platformy MetaTrader 4 je intuitivní a jeho používání nevyžaduje žádné speciální vzdělání. Přesto by se zdálo, že ty nejjednodušší věci někdy vyvolávají otázky.

Aby mohl obchodník vyhodnotit svůj obchodní účet nebo učinit rozhodnutí o otevření či uzavření transakce, musí neustále sledovat hlavní ukazatele svého účtu. V terminálu MetaTrader 4 je pět takových indikátorů: Zůstatek, Fondy, Kolaterál nebo marže, Volná nebo bezplatná marže, Úroveň. Tyto indikátory jsou dostupné v záložce "Terminál".

Podívejme se blíže na to, co znamená každý z pěti ukazatelů obchodního účtu.

Metrika „Zůstatek“ vašeho účtu MT4

Zůstatek je indikátor, který zobrazuje množství peněz na obchodním účtu obchodníka. Charakteristickým rysem ukazatele "Balance" je, že nezohledňuje zisk nebo ztrátu z otevřených transakcí, ale zaznamenává pouze dostupné finanční prostředky a také plus a mínus uzavřených transakcí.

Předpokládejme například, že máte na účtu 10 000 $. Byly uzavřeny dva obchody. Jeden se ziskem 500 USD, druhý se ztrátou 498 USD. Takže rovnováha je 10 000 + 500 - 498 = 10 002 USD.

Indikátor "Prostředky"

Ukazatel „Equity“ na rozdíl od ukazatele „Balance“ zohledňuje i aktuální výsledky otevřených obchodů. Jednoduše řečeno, Vlastní kapitál jsou peníze, které budou v rozvaze, pokud budou uzavřeny všechny otevřené obchody.

Například. Zůstatek je 10 002 $. V páru EUR/USD byl otevřen nákupní obchod. Aktuální ztráta z obchodu je 22 USD. V souladu s tím se indikátor "Means" rovná 10 002 – 22 = 9 980 USD. To znamená, že pokud obchodník uzavře obchod právě teď se ztrátou 22 $, částka 9 980 $ půjde z Equity do Balance.

Indikátor „zajištění“ nebo „marže“.

Jak víte, snadný přístup k obchodování na měnovém trhu Forex umožňuje obchodníkovi zaplatit pouze část částky nezbytné k otevření objednávky. Indikátor "Marže" pouze zobrazuje tuto částku. Výše kolaterálu závisí na výši použité páky. Čím větší je páka, tím menší je částka marže. Při páce 1:10 bude marže pro otevření obchodu 10 % z požadované částky, při páce 1:100 bude marže 1 %.

Například obchodník otevře nákupní obchod v páru euro/dolar o objemu 1 standardního lotu. Jak víte, standardní lot je 100 000 měnových jednotek. To znamená, že obchodník koupí 100 000 eur za dolary. Aktuální cena je 1,11995. K otevření obchodu je tedy potřeba 111 995 USD. Pákový efekt na obchodním účtu je 1:200, to znamená, že obchodník potřebuje k otevření obchodu 111 995: 200 = 559,98 dolarů vidíme v ukazateli „Marže“ (výsledek je zaokrouhlen z 559,975).

Indikátor „Free“ nebo „Free margin“.

Indikátor „Free Margin“ zobrazuje množství finančních prostředků na účtu, které jsou k dispozici pro otevírání obchodů. Počítá se jednoduše: Volné \u003d prostředky - zajištění (marže)

V souladu s tím je v našem příkladu indikátor „Free“. 9 980 (fondy) – 559,98 (vklad) = 9 420,03(Výsledek byl zaokrouhlen, protože dluhopis je ve skutečnosti 559 975 USD.)

Indikátor "Úroveň"

Indikátor „Úroveň“ je možná nejdůležitější ze všech výše uvedených. Zobrazuje poměr vlastního kapitálu k marži, vyjádřený v procentech.

Vraťme se k našemu příkladu. Indikátor "Úroveň" se bude rovnat 9 980 (fondy): 559,98 (vklad) x 100 % = 1782,22 %.

Indikátor „Level“ přímo souvisí se stabilitou otevřených obchodů. Proč je tak důležitý? Obyčejná matematika. Čím více transakcí je otevřených, tím větší je jmenovatel, ve kterém máme ukazatel „Marže“. Pokud ztráta z jedné nebo několika transakcí roste, hodnota ukazatele „Vlastní kapitál“ v čitateli klesá a jmenovatel „Marže“ zůstává nezměněn.

Forexoví brokeři a DC ve svých obchodních předpisech, na které se z nějakého důvodu dívá jen málo lidí, udávají prahovou hodnotu indikátoru „Úroveň“, při dosažení které budou otevřené transakce násilně uzavřeny. Často se tato situace stává pro obchodníky nepříjemným překvapením a vyvolává nároky vůči společnostem.

Nyní, když nesrozumitelná čísla a procenta nabyly docela jasného významu, bude obchodník schopen adekvátněji posoudit své obchodní příležitosti tím, že vynásobí svůj indikátor „Balance“ a nikdy se s ním nesetká.